(相關(guān)資料圖)

近日，一則“儲(chǔ)戶去銀行存5萬元被要求提供收入證明、資金來源等材料”的消息引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。

在廣州地區(qū)的銀行存取5萬元以上是否需要提供收入證明和資金來源等材料呢？廣州日?qǐng)?bào)全媒體記者調(diào)查了解到，工農(nóng)中建四大國有銀行，以及招商銀行、民生銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行等多家股份制商業(yè)銀行均表示，目前不需要提供收入證明和資金來源等材料。不過，對(duì)于個(gè)別特殊情況，基于反洗錢風(fēng)控，部分銀行會(huì)向客戶口頭提問了解情況。

對(duì)于記者提出的存5萬元是否需要提供收入證明或其他證明的問題，廣州建行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員表示：“存5萬左右只需要帶上本人身份證和銀行卡來辦理即可，不需要提供收入證明和資金來源?！?/p>

“一般對(duì)5萬以上非超大額的存款來源會(huì)進(jìn)行口頭詢問，如果是超大額的資金會(huì)去仔細(xì)核實(shí)來源，沒有發(fā)現(xiàn)賬戶資金流動(dòng)異常不需要提供資金來源和收入證明?！睆V州農(nóng)行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員則如此表示。

廣發(fā)銀行廣州分行相關(guān)人士向記者表示，辦理單筆存取款金額達(dá)到或超過人民幣5萬元時(shí)無需提供銀行卡、有效身份證件之外的材料，一般客戶也無需被現(xiàn)場(chǎng)提問，特殊情況基于反洗錢風(fēng)控才需向客戶了解情況。民生銀行廣州分行在回復(fù)記者采訪問題時(shí)也提到，如委托他人代辦的需同時(shí)提交代理人及被代理人有效身份證件，目前無需客戶提供收入證明、資金來源/用途情況等材料。但對(duì)于個(gè)別存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或可疑情況的，該行從客戶資金安全角度出發(fā)，不排除會(huì)有進(jìn)一步詢問的可能。

實(shí)際上，對(duì)于單筆存取款5萬元以上，金融監(jiān)管部門曾經(jīng)出臺(tái)過規(guī)定，不過隨后因技術(shù)原因暫緩施行。該相關(guān)規(guī)定是人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)于2022年1月底聯(lián)合發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，原計(jì)劃于2022年3月1日起施行。其中第十條提及：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

不過，2022年2月21日，人民銀行發(fā)布公告稱，該《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

而近日，一則“儲(chǔ)戶去銀行存5萬元被要求提供收入證明、資金來源等材料”的消息引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。據(jù)媒體報(bào)道，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。

文/廣州日?qǐng)?bào)·新花城記者王楚涵 林曉麗 實(shí)習(xí)生 溫文慧

關(guān)鍵詞： 收入證明 資金來源 萬元以上 工作人員 廣州日?qǐng)?bào)