全力做好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展金融服務(wù) 央行、外匯局推出金融支持“23條”
為受疫情影響較大的行業(yè)提供差異化的金融服務(wù)
加大對小微企業(yè)等受困市場主體的金融支持力度
提高對重點(diǎn)地區(qū)和受困人群的金融服務(wù)質(zhì)效
全力做好糧食安全和重要農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)銷的金融保障
加大對物流航運(yùn)循環(huán)暢通的金融支持力度
強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈核心企業(yè)金融支持
完善住房領(lǐng)域金融服務(wù)
人民銀行、外匯局4月18日發(fā)布《關(guān)于做好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展金融服務(wù)的通知》(下稱“通知”),從支持受困主體紓困、暢通國民經(jīng)濟(jì)循環(huán)、促進(jìn)外貿(mào)出口發(fā)展三個(gè)方面,提出加強(qiáng)金融服務(wù)、加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度的23條政策舉措。
2020年,新冠肺炎疫情發(fā)生之初,人民銀行會同相關(guān)部門出臺了《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》,提出貨幣信貸、金融服務(wù)等30條措施。
人民銀行有關(guān)人士對記者表示,本次推出的23條措施,是根據(jù)當(dāng)前的新形勢,繼續(xù)用好前期效果好的政策,調(diào)整不適應(yīng)當(dāng)前新形勢的政策,針對當(dāng)前疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展特征進(jìn)行精準(zhǔn)支持。這23條措施有三個(gè)新特點(diǎn):一是突出強(qiáng)化糧食能源等重要產(chǎn)品供給保障;二是突出加大對物流航運(yùn)循環(huán)暢通的金融支持;三是對紓困群體的政策有所加強(qiáng)。
對受困人群個(gè)人住房貸款等合理延后還款時(shí)間
通知明確,要提高對重點(diǎn)地區(qū)和受困人群的金融服務(wù)質(zhì)效。
通知提出,對出租車司機(jī)、網(wǎng)店店主、貨車司機(jī)等靈活就業(yè)主體,金融機(jī)構(gòu)可比照個(gè)體工商戶和小微企業(yè)主,加大對其經(jīng)營性貸款支持力度。
通知要求,對因感染新冠肺炎住院治療或隔離人員、疫情防控需要隔離觀察人員以及受疫情影響暫時(shí)失去收入來源的人群,金融機(jī)構(gòu)要及時(shí)優(yōu)化信貸政策,區(qū)分還款能力和還款意愿,區(qū)分受疫情影響的短期還款能力和中長期還款能力,對其存續(xù)個(gè)人住房等貸款,靈活采取合理延后還款時(shí)間、延長貸款期限、延遲還本等方式調(diào)整還款計(jì)劃予以支持。
當(dāng)前,對于本輪疫情影響下的受困人群,多家銀行正提供包括延長還款期限、保障征信權(quán)益等在內(nèi)的一攬子支持舉措,涉及個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、信用卡等多項(xiàng)零售業(yè)務(wù)。
有效滿足運(yùn)輸企業(yè)融資需求
通知提出,加大對物流航運(yùn)循環(huán)暢通的金融支持力度,金融機(jī)構(gòu)要主動跟進(jìn)和有效滿足運(yùn)輸企業(yè)融資需求。
國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛表示,在疫情影響下,物流企業(yè)受到一定沖擊,在一些區(qū)域內(nèi)的經(jīng)營展業(yè)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等可能都會受到影響,企業(yè)本身可能需要一定的金融紓困措施。特別是一些中小物流企業(yè),可能面臨現(xiàn)金流緊張,更需要加大相應(yīng)資金支持。因此,可以參照以往對普惠小微企業(yè)貸款的有關(guān)政策,做好延期還本付息等安排,幫助這些物流企業(yè)渡過難關(guān)。
通知要求,對承擔(dān)疫情防控和應(yīng)急運(yùn)輸任務(wù)較重的運(yùn)輸物流企業(yè)開辟“綠色通道”,優(yōu)化信貸審批流程,提供靈活便捷金融服務(wù);對于因疫情影響償還貸款暫時(shí)困難的運(yùn)輸物流企業(yè)和貨車司機(jī),支持金融機(jī)構(gòu)科學(xué)合理給予貸款展期和續(xù)貸安排。
此外,就支持民營企業(yè)健康發(fā)展,通知鼓勵金融機(jī)構(gòu)與民營企業(yè)構(gòu)建中長期合作關(guān)系,制定民營企業(yè)年度服務(wù)目標(biāo),充分滿足民營經(jīng)濟(jì)合理金融需求,進(jìn)一步提高新發(fā)放企業(yè)貸款中民營企業(yè)貸款占比。
六項(xiàng)外匯措施護(hù)航市場主體
此次出臺的政策涉及六項(xiàng)外匯金融服務(wù)措施,包括簡化外貿(mào)企業(yè)結(jié)算手續(xù)、降低外貿(mào)企業(yè)融資成本、提升企業(yè)匯率管理水平、深化外匯領(lǐng)域改革開放、優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)服務(wù)等。
在提升貿(mào)易便利化水平方面,通知將優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策擴(kuò)大到全國,以便將更多企業(yè),尤其是中小外貿(mào)企業(yè)納入便利化政策范圍?!斑@條政策的一大亮點(diǎn)就是突出對中小企業(yè)的支持,明確將中小外貿(mào)企業(yè)納入了便利化政策的紅利范疇。另一方面,對于以中小企業(yè)為主的跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)業(yè)務(wù),適應(yīng)小額、海量、電子化的交易特點(diǎn),進(jìn)一步豐富結(jié)算渠道,降低結(jié)算成本,促進(jìn)外貿(mào)出口發(fā)展。”外匯局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對記者表示。
通知提出,引導(dǎo)銀行優(yōu)化服務(wù)、降低交易成本、擴(kuò)大本幣結(jié)算、加強(qiáng)銀政企合作等多項(xiàng)措施,有利于進(jìn)一步完善企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)?!坝捎谛∥⑵髽I(yè)遍布中小城市、縣域地區(qū),相關(guān)舉措的意圖之一,就是支持銀行把其經(jīng)營的‘末端’,即它們的分支機(jī)構(gòu),能夠把衍生品專業(yè)化業(yè)務(wù)做得更深入,真正幫助到當(dāng)?shù)匦∥⑵髽I(yè)管理好外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口。”該負(fù)責(zé)人表示。通知還明確,免收中小微企業(yè)外匯衍生品交易相關(guān)的銀行間外匯市場交易手續(xù)費(fèi)。
在便利境外機(jī)構(gòu)投資者方面,該負(fù)責(zé)人表示,后續(xù)相關(guān)投資登記手續(xù)有望進(jìn)一步簡化。“條件成熟的時(shí)候,境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII/RQFII)辦理境內(nèi)證券期貨投資資金登記業(yè)務(wù),將會下放至銀行,流程將更加便利,更好地滿足境外投資者對中國證券市場不斷增長的投資需求?!?/p>
一季度企業(yè)貸款利率為有統(tǒng)計(jì)以來的低點(diǎn)
人民銀行表示,今年以來,人民銀行加大流動性投放力度,為支持小微企業(yè)留抵退稅加速落地,人民銀行靠前發(fā)力加快向中央財(cái)政上繳結(jié)存利潤,截至4月中旬已上繳6000億元,主要用于留抵退稅和向地方政府轉(zhuǎn)移支付,相當(dāng)于投放基礎(chǔ)貨幣6000億元,和全面降準(zhǔn)0.25個(gè)百分點(diǎn)基本相當(dāng)。
4月15日,人民銀行宣布全面降準(zhǔn)0.25個(gè)百分點(diǎn),將再投放長期資金約5300億元。從全年看,人民銀行將總計(jì)上繳11000多億元結(jié)存利潤,繳款進(jìn)度靠前發(fā)力,視退稅需要及時(shí)撥付,與其他貨幣政策操作相互配合,有力保持流動性合理充裕。
今年以來,人民銀行引導(dǎo)市場利率下行0.1-0.15個(gè)百分點(diǎn),帶動一季度企業(yè)貸款利率同比下降0.21個(gè)百分點(diǎn)至4.4%,為有統(tǒng)計(jì)以來的紀(jì)錄低點(diǎn)。
人民銀行加大再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的支持力度,用好支農(nóng)支小再貸款和兩項(xiàng)減碳工具,加快1000億元再貸款投放交通物流領(lǐng)域,創(chuàng)設(shè)2000億元科技創(chuàng)新再貸款和400億元普惠養(yǎng)老再貸款,預(yù)計(jì)帶動金融機(jī)構(gòu)貸款投放多增1萬億元。
記者 張瓊斯 范子萌 編輯 陳羽
關(guān)鍵詞: 人民銀行 小微企業(yè) 金融機(jī)構(gòu) 個(gè)百分點(diǎn) 機(jī)構(gòu)投資者
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