當(dāng)前熱議!首信易支付因提供虛假材料、隱瞞公司有關(guān)事項(xiàng)被央行罰款200萬
近日,人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(北京)公示多條行政處罰信息。其中,易智付科技(北京)有限公司(下稱 “易智付科技”)因提供虛假材料、隱瞞公司有關(guān)事項(xiàng),被給予警告、并處罰款200萬元。同時(shí),易智付科技時(shí)任法人方斌因?qū)旧鲜鲂袨樨?fù)有責(zé)任,被給予警告,并處罰款10萬元,時(shí)任總經(jīng)理梅嶺被罰10萬元。
其此前也曾收到大額罰單。2019年8月,易智付科技因未按規(guī)定開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)、未按規(guī)定審核留存商戶資料、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金等多項(xiàng)違規(guī),被罰沒1599.5萬元,相關(guān)負(fù)責(zé)人共被處以44.5萬元罰款。
易智付科技即首信易支付主體。官網(wǎng)顯示,公司成立于1998年,首信易支付平臺(tái)在次年上線,其后開展國(guó)際信用卡在線支付業(yè)務(wù)以及國(guó)內(nèi)銀行在線支付服務(wù);在2011年起,陸續(xù)獲發(fā)支付業(yè)務(wù)許可、跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)許可、跨境電子商務(wù)人民幣支付業(yè)務(wù)許可,涉足海外電商收款業(yè)務(wù)。
2019年,首信易支付高管包括董事長(zhǎng)及副董事長(zhǎng)均發(fā)生變更。目前,首信易支付由北京易智付電子商務(wù)有限公司和北京金泉國(guó)際旅行社有限公司分別持股86%和13%,兩家公司背后股東均為自然人張曉巖和方斌。
首信易支付的支付業(yè)務(wù)許可證已于2021年12月21日到期,許可范圍包括全國(guó)范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付以及移動(dòng)電話支付。2021年12月,因存在《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十四條規(guī)定的情形,央行做出中止對(duì)其《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展申請(qǐng)審查的決定。首信易支付的支付牌照目前仍處于中止續(xù)展申請(qǐng)審查的狀態(tài)。
《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十四條涉及的內(nèi)容包括申請(qǐng)人因涉嫌違法違規(guī)被監(jiān)管調(diào)查或被司法機(jī)關(guān)偵查,尚未結(jié)案;申請(qǐng)人被監(jiān)管依法采取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)、責(zé)令停業(yè)整頓等監(jiān)管措施,尚未解除的;申請(qǐng)人被接管的;申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查,且有正當(dāng)理由的。
【資料圖】
當(dāng)時(shí),中國(guó)人民銀行公示,51家非銀支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》于日前到期,46家提出續(xù)展申請(qǐng),40家支付機(jī)構(gòu)獲續(xù)展,6家支付機(jī)構(gòu)審查中止。審查中止的機(jī)構(gòu)中,寧波銀聯(lián)商務(wù)以及深圳銀聯(lián)金融均有銀聯(lián)背景。
2021年1月,央行發(fā)布《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例(征求意見稿)》,提出同一法人不得持有兩個(gè)及以上非銀行支付機(jī)構(gòu)10%以上股權(quán),同一實(shí)際控制人不得控制兩個(gè)及以上非銀行支付機(jī)構(gòu)。此外,有支付機(jī)構(gòu)曾向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示,因有其他行政報(bào)備事項(xiàng)正在人行審核流程中,故人行依據(jù)相關(guān)規(guī)定暫時(shí)中止了續(xù)展審查流程。
藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)注意到,在許可到期后,2022年,有包括“綠洲”、“Hotdog”等元宇宙或數(shù)字藏品平臺(tái)曾使用首信易支付作為支付通道。此前,一起居間合同糾紛顯示,權(quán)健公司在多年前曾是首信易支付跨境人民幣支付業(yè)務(wù)客戶。
關(guān)鍵詞: 支付業(yè)務(wù) 電子商務(wù) 有限公司 有關(guān)事項(xiàng) 中國(guó)人民銀行行政