針對(duì)券商營(yíng)業(yè)部各種違規(guī)操作，各地證監(jiān)局近期密集公布罰單。

據(jù)中國(guó)證券報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至12月8日，12月以來(lái)，各地證監(jiān)局已向券商營(yíng)業(yè)部及相關(guān)從業(yè)人員開(kāi)出至少11張罰單，處罰事由指向違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)、借用他人賬戶(hù)、控制使用他人賬戶(hù)等。

(資料圖片僅供參考)

以河北證監(jiān)局近期開(kāi)出的罰單為例，在財(cái)達(dá)證券股份有限公司保定蓮池北大街營(yíng)業(yè)部，從業(yè)超18年的宋某華違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票。河北證監(jiān)局決定，向該營(yíng)業(yè)部出具警示函，員工宋某華2年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

圖片來(lái)源：河北證監(jiān)局

“近年來(lái)，監(jiān)管對(duì)券商營(yíng)業(yè)部違規(guī)行為的處罰日趨嚴(yán)格。”華東地區(qū)某券商營(yíng)業(yè)部相關(guān)人士對(duì)中國(guó)證券報(bào)記者表示，違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)等代客理財(cái)行為在券商營(yíng)業(yè)部是較為嚴(yán)重的違規(guī)行為。不同券商合規(guī)存在一定程度的差異，頭部券商的合規(guī)相對(duì)更加嚴(yán)格。

長(zhǎng)期違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票

12月7日，河北證監(jiān)局公布的行政監(jiān)管措施決定書(shū)顯示，經(jīng)查，財(cái)達(dá)證券股份有限公司保定蓮池北大街營(yíng)業(yè)部個(gè)別從業(yè)人員長(zhǎng)期違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票，且未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效防范上述行為，合規(guī)自查報(bào)告與實(shí)際情況嚴(yán)重不符，反映出營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部管理薄弱，對(duì)股票異常交易情形缺乏有效監(jiān)測(cè)，對(duì)從業(yè)人員違法違規(guī)行為失察失控。河北證監(jiān)局決定對(duì)上述營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

而涉事員工宋某華在證券行業(yè)從業(yè)逾十八年。12月8日，河北證監(jiān)局稱(chēng)，經(jīng)查，2015年至2017年宋某華在財(cái)達(dá)證券股份有限公司保定蓮池北大街營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，違規(guī)操作宋某斌等人賬戶(hù)進(jìn)行股票交易，構(gòu)成證券公司從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)股票行為。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，宋某華于2004年6月登記一般證券業(yè)務(wù)資格，2011年2月登記證券投資咨詢(xún)(投資顧問(wèn))資格。

河北證監(jiān)局決定對(duì)宋某華采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的監(jiān)管措施，自決定書(shū)作出之日起2年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

無(wú)獨(dú)有偶，12月5日，深圳證監(jiān)局一天內(nèi)發(fā)出三張營(yíng)業(yè)部相關(guān)罰單，一家券商營(yíng)業(yè)部及兩名從業(yè)人員被罰。

經(jīng)深圳證監(jiān)局查明，五礦證券有限公司深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部存在從業(yè)人員違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)、為客戶(hù)之間的融資提供中介及其他便利等問(wèn)題，反映出上述營(yíng)業(yè)部客戶(hù)異常交易監(jiān)控機(jī)制不完善，從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理不足，合規(guī)管理不到位。深圳證監(jiān)局決定對(duì)上述營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

此外，五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員陳某珊存在違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)、為客戶(hù)之間的融資提供中介及其他便利的行為，深圳證監(jiān)局決定對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。中天證券股份有限公司深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人陳某，違規(guī)參與客戶(hù)證券賬戶(hù)出借，并為客戶(hù)與他人之間的融資活動(dòng)提供便利和服務(wù)，深圳證監(jiān)局決定對(duì)其采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

違規(guī)借用賬戶(hù)炒股

中國(guó)證券報(bào)記者梳理券商分支機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)受罰情況發(fā)現(xiàn)，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，按發(fā)文日期計(jì)算，截至12月8日，12月以來(lái)，河北證監(jiān)局開(kāi)出2張罰單，深圳證監(jiān)局開(kāi)出4張罰單，廣東證監(jiān)局開(kāi)出2張罰單，浙江證監(jiān)局開(kāi)出2張罰單，四川證監(jiān)局開(kāi)出1張罰單。

以四川證監(jiān)局近期公布的罰單為例，12月1日，四川證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書(shū)稱(chēng)，經(jīng)查明，2018年7月至2022年5月，劉某轷在華龍證券成都人民南路營(yíng)業(yè)部工作，任綜合管理崗。2019年3月至2021年7月，劉某轷借用劉某強(qiáng)在華龍證券成都人民南路營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的證券賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，賬戶(hù)交易資金流入流出均指向劉某轷。

“劉某強(qiáng)”普通賬戶(hù)及兩融賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券660筆，成交金額1503.93萬(wàn)元，共計(jì)盈利3.70萬(wàn)元。四川證監(jiān)局決定對(duì)劉某轷責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得3.70萬(wàn)元并處罰款1萬(wàn)元。

“近年來(lái)，監(jiān)管對(duì)券商營(yíng)業(yè)部違規(guī)行為的處罰日趨嚴(yán)格。”華東地區(qū)某券商營(yíng)業(yè)部相關(guān)人士對(duì)中國(guó)證券報(bào)記者表示，違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)等代客理財(cái)、投資者適當(dāng)性不匹配、無(wú)資格展業(yè)等行為在券商營(yíng)業(yè)部都是較為嚴(yán)重的違規(guī)行為，客戶(hù)經(jīng)理只能提供建議，但最后的決定還是要客戶(hù)做。

“我們?nèi)虪I(yíng)業(yè)部合規(guī)人員每個(gè)月都會(huì)進(jìn)行新業(yè)務(wù)，新規(guī)定的培訓(xùn)與考試，包括金融產(chǎn)品銷(xiāo)售合規(guī)、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)合規(guī)、反洗錢(qián)合規(guī)等內(nèi)容。此外，還會(huì)針對(duì)近期證券業(yè)的處罰實(shí)例，以及近期營(yíng)業(yè)部的情況進(jìn)行提示以及談話?！鄙鲜鰻I(yíng)業(yè)部人士稱(chēng)，但不同券商合規(guī)存在一定程度的差異，頭部券商的合規(guī)相對(duì)更加嚴(yán)格。

切勿出借自己的證券賬戶(hù)

值得注意的是，在近期各地證監(jiān)局的券商營(yíng)業(yè)部相關(guān)罰單中，違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)、借用他人賬戶(hù)、控制使用他人賬戶(hù)等關(guān)鍵詞頻頻出現(xiàn)。

對(duì)于證券從業(yè)人員及投資者，新證券法中明確提出，證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券，單位和個(gè)人不得出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易。

根據(jù)新證券法第二百一十條規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處以五十萬(wàn)元以下的罰款。

此外，新證券法第五十八條規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易”。這進(jìn)一步強(qiáng)化了賬戶(hù)實(shí)名制要求，擴(kuò)大了禁止出借和借用賬戶(hù)的主體范圍，將自然人納入規(guī)制范圍。對(duì)于違反《證券法》第五十八條規(guī)定的，出借人和借用人最高可處以五十萬(wàn)元罰款。

12月5日，青島證監(jiān)局發(fā)文提示投資者，出借證券賬戶(hù)給他人從事證券交易，不僅可能面臨行政處罰，還可能卷入民事糾紛，蒙受財(cái)產(chǎn)損失。廣大證券投資者應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制要求開(kāi)立證券賬戶(hù)，妥善保管賬戶(hù)密碼等關(guān)鍵信息，切勿出借自己的證券賬戶(hù)。新證券法實(shí)施以來(lái)，已有12名出借賬戶(hù)的自然人被處罰。

關(guān)鍵詞： 證券賬戶(hù) 從業(yè)人員 證券公司 違規(guī)行為 股份有限公司