鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 12月19日，央行福州中心支行官網(wǎng)公布的信息顯示，福建漳浦農(nóng)村商業(yè)銀行、漳州市長泰區(qū)農(nóng)信社（原長泰縣農(nóng)信社）合計(jì)被罰188萬元，4名責(zé)任人合計(jì)被罰9.1萬元。

(資料圖)

建漳浦農(nóng)村商業(yè)銀行被警告并罰78.5萬元。具體違規(guī)行為如下：

1.單位、個人銀行結(jié)算賬戶超期向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備；

2.涉詐銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測及管控不到位。

時任福建漳浦農(nóng)村商業(yè)銀行行長林豐然對該行涉詐銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測及管控不到位的違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告并罰5萬元。

漳州市長泰區(qū)農(nóng)信社（原長泰縣農(nóng)信社）被警告并罰109.5萬元，3名責(zé)任人被罰。具體違規(guī)行為如下：

1.在金融營銷宣傳廣告中引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料對金融產(chǎn)品的過往升值情況進(jìn)行夸大表述；

2.漏報(bào)投訴數(shù)據(jù)；

3.存在涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)、行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模劃分、普惠領(lǐng)域貸款填報(bào)、單位存款填報(bào)等5類數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)錯誤；

4.違反假幣收繳管理規(guī)定；

5.報(bào)送部分個人不良信息未履行告知義務(wù)；

6.征信異議未在規(guī)定的期限內(nèi)核查與回復(fù)；

7.單位、個人銀行結(jié)算賬戶超期向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備及未備案；

8.未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別；

9.未按規(guī)定重新識別客戶。

時任漳州市長泰區(qū)農(nóng)信社、原長泰縣農(nóng)信社主任陳鵬展，時任漳州市長泰區(qū)農(nóng)信社、原長泰縣農(nóng)信社計(jì)財(cái)部主任楊順麗對該農(nóng)信社未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別、未按規(guī)定重新識別客戶負(fù)有責(zé)任，分別被罰1.6萬元、1.5萬元。

時任漳州市長泰區(qū)農(nóng)信社、原長泰縣農(nóng)信社員工張國棟對該農(nóng)信社征信異議未在規(guī)定的期限內(nèi)核查與回復(fù)負(fù)有責(zé)任，被罰1萬元。

關(guān)鍵詞： 銀行結(jié)算賬戶 農(nóng)村商業(yè)銀行 管理系統(tǒng) 規(guī)定的期限 違規(guī)行為